أعلنت هيئة الرقابة المالية عن إدراج قائمة سلبية تضم 25 كيانًا وصفحة على وسائل التواصل الاجتماعي بسبب مزاولة نشاط التمويل دون ترخيص، ويهدف هذا الإجراء إلى تعزيز التنظيم داخل الأسواق المالية غير المصرفية، وتوجيه المواطنين نحو التعامل مع مؤسسات مرخصة فقط لحمايتهم من الأنشطة غير القانونية، وضمان انضباط النشاط المالي وفقًا للقوانين.

الرقابة المالية تفرض رقابتها على أنشطة التمويل غير المرخصة

تسعى هيئة الرقابة المالية إلى مكافحة الأنشطة التمويلية غير المرخصة التي تشكل تهديدًا كبيرًا لاستقرار القطاع المالي، وفي أحدث إجراءاتها بهذا الصدد أعلنت الهيئة، بتاريخ 30 مايو 2025، عن قائمة سلبية جديدة، وقد شملت القائمة 25 شركة وصفحة إلكترونية تعمل دون أي تصاريح قانونية، مما يعتبر انتهاكًا صريحًا لقوانين ممارسة نشاط التمويل، وتتضمن هذه القائمة كيانات وأفرادًا يدعون تقديم خدمات تمويلية بشروط مزعومة مثل “قروض بالبطاقة فقط وبدون ضامن”، مما يجذب المواطنين الباحثين عن حلول مالية سريعة ولكن بطرق غير آمنة.

أسماء بارزة في قائمة الرقابة المالية

ضمت القائمة الصادرة أسماء لشركات وصفحات تواصل اجتماعي وهمية تمارس أنشطة تمويلية غير شرعية، ومن بين هذه الأسماء: اكسبريس للاستشارات المالية، الشركة الإماراتية التجارية للتمويل، الشركة السعودية المصرية، كبيتال للتمويل Capital Finance، أورسكم للتقسيط، إنجزني Engzny، MNM cash، قرض بالبطاقة فقط وبدون ضامن، بالإضافة إلى صفحات أخرى مشابهة، وتركز هذه الجهات على استغلال حاجات المواطنين الملحة للحصول على أموال من خلال عروض خادعة توقعهم في مشاكل مالية وقانونية لاحقًا دون وجود ضمانات رسمية.

إجراءات قانونية صارمة من قبل الرقابة المالية

أكدت هيئة الرقابة المالية أنها اتخذت الإجراءات اللازمة حيال الجهات المخالفة المدرجة في القائمة، وقامت بتفعيل آليات رصد ومتابعة شاملة للأنشطة غير القانونية على مستوى السوق، كما أشار البيان الرسمي للهيئة إلى أن هذه الخطوات تهدف إلى حماية المواطنين من الوقوع في الفخاخ المالية التي تعدهم بحلول تمويلية مزعومة وبطرق غير قانونية، وأكدت الهيئة استمرارها في العمل على تحسين بيئة القطاع المالي، بالتعاون مع الأجهزة المعنية، لتعزيز الثقة والشفافية.

خطوات لحماية المواطنين من الأنشطة التمويلية غير القانونية

• التأكد من أن الجهة المعلنة عن خدمات تمويل مرخصة رسميًا من هيئة الرقابة المالية
• زيارة الموقع الإلكتروني الرسمي للهيئة للاطلاع على قائمة الشركات المعتمدة
• تجنب التفاعل مع الإعلانات المضللة المنتشرة على وسائل التواصل الاجتماعي
• الإبلاغ عن أي جهة مشبوهة تقدم خدمات مالية بدون تصريح

توعية المواطنين وتعزيز الشفافية

تهدف هيئة الرقابة المالية من خلال هذه الإجراءات إلى رفع درجة الوعي بشأن خطورة التعامل مع جهات غير معتمدة وتجنب الانسياق خلف الإعلانات المغرية التي تستهدف الفئات المحتاجة، وتعد هذه الجهود بمثابة رسالة تحذيرية للمخالفين بأن الهيئة تراقب كافة الأنشطة بدقة، وتشجع المواطنين على التعاون عبر الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة، لضمان خلق بيئة سوق أكثر أمانًا للجميع.